「もう一人増えても、家計は大丈夫？」
相談で整理したこと教育費の山がくる時期と、働き方を変えた場合の家計の違いを比べ、今から始める貯蓄額を決めました
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ライフプランと家計の相談
すべての相談の出発点ご家族が望む暮らしと、教育・住宅・老後などに必要なお金を整理し、将来の見通しを立てる相談です。C.L.Dでは、このライフプランニングをすべての相談の出発点にしています。
整理する内容家族の希望・収支・教育費・老後資金
For You
このような方に
おすすめです
一つでも当てはまれば、ご相談ください。まだ考えがまとまっていなくても大丈夫です。
- 家計を見直したいが、何から始めればいいか分からない
- 貯金がなかなか増えない
- 教育費がいつ・いくら必要になるか知りたい
- 老後資金が今のペースで足りるか不安
- 共働きで、お金の管理がバラバラになっている
- 子どもをもう一人考えていて、家計が心配
- 転職や働き方を変えたときの影響を知りたい
- 将来が漠然と不安だが、何が不安なのか分からない
What becomes clear
相談で
明確になること
01
将来の家計の見通し
ライフプラン表で、貯蓄の推移とお金が足りなくなりそうな時期が分かります
02
教育費・老後資金の必要額
いつ・いくら必要になるかと、準備を始める時期を整理します
03
毎月の貯蓄の目安
無理なく続けられる金額と、見直す支出の順番が分かります
04
前提が変わった場合の影響
働き方や家族構成が変わったときの違いも確認できます
How we proceed
相談の進め方
お客様の状況やご相談内容に応じて、必要な範囲から進めます。
1
希望と現状を伺う
望む暮らし、家族構成、収入・支出、資産を確認します
2
将来の家計を見える化
ライフプラン表・資金計画表で見通しを整理します
3
選択肢と優先順位を整理
今取り組むことと、今後検討することを明確にします
4
節目ごとに見直す
暮らしが変わったときに計画を更新します
Examples
ご相談の例
よくあるご相談をもとにした例です。
「貯まっているのかどうかも分からない」
相談で整理したことご夫婦の収支を一つの表にまとめ、教育費と老後資金の目標額と、それぞれの役割を決めました
Life Planner
担当するライフプランナー
ご相談の料金
（料金を記入）
特定の商品や契約を前提としないご相談です。料金と時間の詳細は、ご予約時にご案内します。
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一緒に明確にしませんか
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